Hoe illegale casino’s frauduleus geld witwassen en wat je moet weten

Illegale casino’s vormen een complex en schimmig onderdeel van de onderwereld. Ze worden vaak gebruikt als rooftocht voor crimineel geld, waarbij witwassen een van de meest voorkomende praktijken is. Het witwassen van geld in dergelijke gokhallen brengt niet alleen risico’s voor de criminelen, maar ook voor de wettelijk ingestelde financiële systemen en overheden. In dit artikel bespreken we de belangrijkste signalen die wijzen op witwaspraktijken binnen illegale casino’s, de gebruikte technieken voor cash- en digitale transacties, en de praktische methoden die criminelen toepassen om zwart geld legaal te laten lijken.

Signalen die wijzen op witwaspraktijken binnen illegale casino’s

Witwassen in illegale casino’s is vaak niet meteen zichtbaar voor buitenstaanders, maar bepaalde patronen kunnen erop wijzen dat ze worden gebruikt voor illegale doeleinden. Kennis van deze signalen helpt om verdachte activiteiten sneller te herkennen en beter te begrijpen welke risico’s er spelen.

Onverklaarbaar hoge stortingen en uitbetalingen

Een opvallend kenmerk van witwassen is het voorkomen van ongebruikelijk hoge stortingen of uitbetalingen die niet passen bij de normale bedrijfsvoering van het casino. Bijvoorbeeld, klanten die grote bedragen storten zonder dat dit in verhouding staat tot het spelniveau, of grote uitbetalingen zonder duidelijke reden. Een bekend voorbeeld is een speler die bijvoorbeeld 50.000 euro stort en daarna precies hetzelfde bedrag als uitbetaling ontvangt, zonder dat er sprake is van een echt gokproces.

Complexe transacties zonder duidelijke bron van inkomsten

Een ander signaal is wanneer transacties complex en moeilijk te traceren zijn. Criminelen maken vaak gebruik van meerdere tussenrekeningen of schijnbare investeringen voordat geld wordt uitgekeerd. Bijvoorbeeld, geld dat via verschillende offshore-accounts wordt overgezet, helpt de herkomst te verbergen en ontwikkelt zich tot een wirwar van transactieketens die de herkomst van het geld verhullen.

Herhaalde stortingen net onder meldingsdrempels

In Nederland is het meldingsdrempelbedrag voor ongebruikelijke transacties vastgesteld op 15.000 euro in één keer of in gerelateerde transacties. Criminelen proberen vaak onder dit bedrag te blijven door herhaalde kleinere stortingen. Bijvoorbeeld, meerdere stortingen van 13.000 euro binnen korte tijd waarin geen duidelijke legale bron wordt aangetoond. Deze tactiek wordt ‘structurering’ of ‘smurfing’ genoemd en is bedoeld om detectie te voorkomen. Voor meer informatie over hoe dergelijke transacties worden gemonitord, kun je terecht op https://skyhills1.nl/.

Hoe illegale casino’s gebruikmaken van cash- en digitale transacties

Illegale gokhallen maken gebruik van verschillende methoden om hun geldstromen te verhullen en te faciliteren. Zowel cash-transacties als digitalisering hebben de mogelijkheden voor witwassen vergemakkelijkt.

Verkeerde of valse identificatie bij transacties

Een veelgehoorde praktijk is het gebruik van valse of opzettelijk vervalste identificatiedocumenten bij het openen van accounts of bij transacties. Omdat er sprake is van illegale activiteiten, kunnen casino-eigenaren en personeel de identiteit van klanten niet of niet correct verifiëren. Hierdoor wordt het voor criminelen makkelijker om anoniem te blijven en geld te witwassen.

Gebruik van offshore accounts voor geldstromen

Offshore bankrekeningen spelen een cruciale rol in het witwasproces. Geld wordt vaak via buitenlandse rekeningen ondergebracht die weinig tot geen toezicht houden, waardoor crimineel vermogen snel kan worden verplaatst. Een voorbeeld hiervan is dat geld vanuit het illegale casino wordt overgemaakt naar een offshore rekening in een land met bankgeheimen, zoals Zwitserland of de Kaaimaneilanden, en vervolgens wordt heringevoerd in de legale economie.

Ontwikkelingen in cryptotransacties voor witwassen

Cryptocurrencies bieden nieuwe kansen voor witwassen omdat ze relatief anoniem en snel kunnen worden overgedragen. In recente jaren zien we dat illegale casino’s en criminelen steeds vaker gebruikmaken van digitale munteenheden zoals Bitcoin om geldstromen te verschuiven en te verhullen. Door het gebruik van mixer-diensten en andere anonimiserende technologieën wordt het moeilijker om de herkomst van het geld te traceren.

Praktische methoden voor het witwassen van geld in illegale gokhuizen

Criminelen passen diverse tactieken toe om illegale inkomsten te maskeren en te laten lijken alsof ze legaal verdiend zijn. Deze methoden kunnen heel geraffineerd en effectief zijn, waardoor het voor autoriteiten lastig is om verdachte praktijken te detecteren.

Structurering van stortingen en opnames

Een veelgebruikte methode is het ‘structureren’ van stortingen: het verdelen van grote sommen in kleinere bedragen die onder de meldingsgrens blijven. Bijvoorbeeld, 49.000 euro verdeeld over vier transacties van ongeveer 12.000 euro. Vervolgens worden deze kleine bedragen omgezet in chips en weer teruggewonnen. Door het herhaaldelijk doen van dergelijke transacties, wordt de herkomst van het geld verhuld.

Gebruik van nep-spelactiviteiten om schijn van legaal geld te geven

Illegale casino’s kunnen zogenaamde ‘nep-spellen’ of ‘pseudo-spelactiviteiten’ gebruiken waarbij geen echt risico wordt genomen. Spelers krijgen bijvoorbeeld fictieve winsten zonder daadwerkelijk te gokken. Hierdoor kunnen grote bedragen worden witgewassen, aangezien het geld lijkt te komen uit legale gokactiviteiten. Een voorbeelduitspraak binnen de branche is dat zulke praktijken vaak voorkomen bij ‘cash games’ waarbij de uitbetalingen niet echt worden gedaan.

Samenwerking met criminele netwerken voor geldverkeer

Geldwitwassen gebeurt meestal niet door een enkele persoon, maar via uitgebreide criminele netwerken. Ze maken gebruik van vertrouwenspersonen, tussenpersonen en professionele tussenrekeningen om het geld te verbergen. Een bekend voorbeeld is dat criminelen met behulp van ‘money mules’ het geld via verschillende landen en personen laten circuleren, waardoor het moeilijk wordt voor opsporingsdiensten om de herkomst te achterhalen.

Conclusie: Het witwassen van geld in illegale casino’s is een complexe en gevaarlijke praktijk die voortdurend evolueert. Het herkennen van de signalen en het begrijpen van de gebruikte methoden is essentieel voor zowel wetshandhavers als betrokken maatschappelijke partijen om deze criminele activiteiten te bestrijden en te voorkomen.